So prüfen wir Ihre Identität

Geldwäschereiprävention und Verifizierung sind bei uns kein Formularität, sondern ein fester Teil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Verantwortliche von Smash Casino genau, wann wir welche Dokumente anfordern, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Richtlinie

Smash Casino wird von Smash Entertainment N.V. betrieben und untersteht der Lizenz der Aufsichtsbehörde von Anjouan (Lizenznummer ALSI-202403121-FI3). Wir setzen die dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorgaben vollständig um, ergänzt durch interne Standards, die an schweizerische Erwartungen an einen seriösen Spielbetrieb angelehnt sind.

Unser Ziel ist einfach: Auf unserer Plattform soll kein illegally erworbenes Geld in den Spielkreislauf gelangen. Dazu kombinieren wir die Identitätsprüfung jedes Spielers, die Kontrolle aller Zahlungsvorgänge und die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten haben Vorrang vor Komfort und Schnelligkeit.

• Vollständige Identitätsprüfung jedes Spielkontos (KYC)
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei
• Schulung unseres Teams in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei typischen Situationen: direkt nach der Registrierung (Basisdaten), spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung (vollständige Prüfung) sowie bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- oder Gewinn-Schwellen. Die vollständige Prüfung umfasst drei Bausteine.

• Identitätsnachweis: amtlicher Ausweis, Reisepass oder Führerausweis (Vorder- und Rückseite)
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse

Der Verifizierungsablauf

In vier Schritten zum geprüften Konto

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden, häufig deutlich weniger. Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir nach abgeschlossener Verifizierung innerhalb von etwa einer Stunde. So läuft der Prozess ab:

• 1. Sie laden die Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch.
• 2. Unser Compliance-Team gleicht die Angaben mit Ihren Registrierungsdaten ab.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat (24/7 erreichbar).
• 4. Sie erhalten das Prüfergebnis; bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsgeschützten System. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Nachweis der Geldquelle

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligen Spielmustern oder grossen Auszahlungen dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Misstrauensäusserung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei bestimmten Mustern erfüllen müssen.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente oder Erbnachweise. Die Höhe, ab der wir nachfragen, legen wir bewusst nicht öffentlich fest, da Vorgaben ohne Schwellenwissen schwerer umgangen werden können. Rechnen Sie mit einer Nachfrage, wenn Ihre Einzahlungen deutlich über Ihr erklärtes Einkommen liegen.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Limits und Regeln

Jede Zahlungsbewegung auf Ihrer Karte, Ihrem E-Wallet oder Ihrer Krypto-Adresse gleichen wir mit Ihrem verifizierten Konto ab. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); eine Auszahlung auf eine Karte oder Wallet, mit der nie eingezahlt wurde, lehnen wir ab. Die aktuellen Limits fassen wir hier zusammen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontoangaben überein, setzen wir die Prüfung aus. Solange die Verifizierung offen ist, blockieren wir Auszahlungen; Einzahlungen bleiben möglich, wir empfehlen sie aber nicht, da auch Gewinne erst nach Abschluss der Prüfung ausgezahlt werden.

Bei gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schliessen wir das Konto endgültig und behalten uns vor, die Angelegenheit an die Lizenzbehörde und zuständige Stellen zu melden. Guthaben aus nachweisbar legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Grund: Behörden können innerhalb dieser Frist Auskunft verlangen, und wir müssen den gesamten Prüfvorgang lückenlos nachweisen können.

Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger besteht. Sie können jederzeit den Versand Ihrer Daten anfragen, Berichtigungen verlangen oder Ihr Konto mit Selbstausschluss sperren lassen. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten. Die vollständige Prüfung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder wenn Sie bestimmte Schwellen bei Einzahlungen überschreiten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Smash Casino?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung schneller abgeschlossen; Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir nach erfolgreicher Verifizierung innerhalb von etwa einer Stunde.

Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung. Stehen mehrere Methoden zur Verfügung, legen wir die Rangfolge so fest, dass die Summen Ihrer Einzahlungen massgeblich sind.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Einzahlungen gefragt?

Bei auffällig hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Ein Lohnausweis, Steuerbescheid oder Bankauszug genügt in der Regel als Nachweis.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erhalten eine Nachricht mit dem Grund und können korrigierte Unterlagen nachreichen. Bleibt die Verifizierung aus, blockieren wir Auszahlungen; gefälschte Dokumente führen zur endgültigen Kontoschliessung.